Аргументы в пользу модели «необязательного KYC» — Интервью с Toobit

Генеральный директор Toobit Рэй Ли объясняет, как современные биржи могут обеспечить соответствие нормативным требованиям с помощью технологии «Знай свою транзакцию» (Know Your Transaction), а не полагаясь на принудительные проверки личности.Криптовалютным биржам приходится тщательно маневрировать, чтобы найти баланс между глобальными требованиями соответствия и гибкостью и скоростью, которые требуются розничным трейдерам. В то время как такие нормативные акты, как европейская система MiCA, способствуют прозрачности, значительная часть рынка по-прежнему отдает приоритет беспрепятственному доступу и разнообразным торговым инструментам.Toobit — это глобальная биржа, которая ориентируется в этом смешанном ландшафте. Запущенная в 2022 году, она обслуживает более 4 миллионов трейдеров, а ее ежедневный объем торгов превышает 30 миллиардов долларов. «Toobit создан с одной целью: сделать торговлю безопасной, интуитивно понятной и по-настоящему расширяющей возможности», — говорит Рэй Ли, соучредитель и генеральный директор Toobit.В этом интервью Ли обсуждает будущее необязательного KYC, влияние развивающихся нормативных актов и свое видение биржи, которая отдает приоритет выбору пользователя наряду с безопасностью институционального уровня.Cointelegraph: Регулирование и соблюдение нормативных требований стали центральными темами по мере взросления отрасли. Как вы видите, эти силы формируют будущее глобальных криптобирж?Рэй Ли: Соблюдение нормативных требований относительно ново для криптоиндустрии по сравнению с традиционными финансами, и во многом оно помогает отрасли взрослеть. Такие правила, как MiCA в ЕС, подталкивают биржи к повышению уровня прозрачности, усилению безопасности и улучшению контроля рисков, например, за счет расширенных практик по борьбе с отмыванием денег (AML) и идентификации клиента (KYC), а также подтверждения резервов.Хотя полностью лицензированные биржи будут привлекать институциональный капитал, по-прежнему существует важная ниша для платформ, которые отдают приоритет конфиденциальности и гибкости. Многие трейдеры ценят тот дух свободы, который изначально помог сформировать криптоиндустрию.В Toobit мы стремимся объединить обе стороны. Мы следуем глобальным стандартам соответствия, чтобы поддерживать платформу безопасной и надежной, а также сохраняем выбор пользователя, чтобы трейдеры могли выбрать опыт, который им больше всего подходит. Независимо от того, являетесь ли вы профессиональным или обычным трейдером, вы найдете среду, разработанную для поддержки того способа торговли, который вам нужен.CT: Какое место, по вашему мнению, занимают биржи с необязательным KYC на более широком рынке по мере развития торгового поведения? Как Toobit реагирует на это?Рэй Ли: Биржи с необязательным KYC по-прежнему играют важную роль для многих трейдеров, особенно для тех, кто ценит скорость, конфиденциальность и беспрепятственный доступ. Но стоит прояснить распространенное заблуждение: необязательный KYC не означает несоответствие нормативным требованиям.Современные биржи имеют гораздо более сложные способы управления рисками, чем просто сбор удостоверений личности. В Toobit мы сосредоточены на защите пользователей с помощью мощной инфраструктуры, а не ненужной бюрократии.Мы сочетаем мониторинг «Знай свою транзакцию» (KYT) от таких партнеров, как Elliptic и Beosin, с безопасностью уровня ISO, институциональным хранением (Fireblocks и Cobo) и нашим стеком защиты Bee-Safe для защиты нашего сообщества.Эти системы гарантируют, что средства трейдеров чисты, отслеживаемы и защищены, не заставляя всех проходить один и тот же путь регистрации. Большинство трейдеров могут начать торговать немедленно без KYC, но если кто-то вызывает предупреждения о рисках или демонстрирует необычные модели поведения, мы немедленно запрашиваем верификацию.CT: Как ваш опыт в области локализации и глобальных операций повлиял на то, как вы разрабатываете продукты Toobit для различных типов трейдеров?Рэй Ли: Мой опыт показал, что единая, унифицированная платформа не может удовлетворить разнообразные потребности мировой криптоаудитории. Мы применяем это, разрабатывая продукты Toobit с учетом модульности и культурного соответствия.Для институциональных или профессиональных трейдеров приоритет прост. Им нужен высокопроизводительный механизм сопоставления ордеров, глубокая ликвидность и надежное подключение по API, независимо от того, где они работают.Для наших розничных трейдеров потребности более нюансированы. Локализация в этом смысле выходит далеко за рамки языка. Она означает поддержку различных торговых культур, предложение простого шлюза для фиатных валют в криптовалюту для местных валют и создание интерфейса, который кажется простым и интуитивно понятным с первого касания.Мы разрабатываем наши функции продукта таким образом, чтобы они были доступны, устраняя разрыв между продвинутыми инструментами и обычным трейдером, при этом уважая их местное торговое поведение. Мы считаем, что такой индивидуальный подход является ключом к достижению истинного глобального охвата.Финансовый щит: Мы создали фонд финансовой защиты в размере 50 миллионов долларов, который автоматически защищает активы пользователей от потерь, вызванных внутренними техническими сбоями или сбоями в системе безопасности. Этот фонд полностью финансируется Toobit.Хранение активов: Большая часть активов пользователей хранится в холодном хранилище с мультиподписью, защищенном институциональными партнерами, такими как Fireblocks и Cobo. Это исключает единую точку отказа и гарантирует, что активы находятся в автономном режиме и в безопасности.Прозрачность: Мы обеспечиваем полное покрытие каждого актива пользователя, при этом наши резервы превышают типичный стандарт 1:1. В целях безопасности мы публикуем только часть балансов наших горячих кошельков в подтверждении резервов. Остальные средства пользователей надежно хранятся в холодных кошельках институционального уровня. Все средства пользователей всегда покрыты и защищены.Эти уровни работают вместе, чтобы гарантировать полное покрытие и защиту активов клиентов, поддерживая прозрачность и операционную целостность без ущерба для безопасности.CT: Деривативы — это рынок, традиционно считающийся эксклюзивным для профессиональных трейдеров. Как Toobit обеспечивает инклюзивность в этом пространстве?Рэй Ли: Торговля деривативами не должна пугать. Поэтому вместо того, чтобы следовать тому, как рынок обычно управляет деривативами, мы сосредоточились на том, чтобы сделать это пространство более доступным.Наш самый большой инструмент инклюзивности — это копитрейдинг. Он позволяет людям мгновенно копировать стратегии ведущих профессиональных трейдеров на нашем фьючерсном рынке с нулевым проскальзыванием. Любой может получить доступ к высокоуровневым торговым результатам без глубоких знаний рынка.Мы также предлагаем контракты на события. Вместо того чтобы пытаться разобраться в сложных инструментах, люди могут просто торговать исходами «да» или «нет» на основе реальных событий. Это простой способ участвовать в торговле деривативами без ментального барьера, который обычно отталкивает новых трейдеров.Все это встроено в чистый, интуитивно понятный интерфейс, разработанный для уменьшения запугивания и того, чтобы продвинутые инструменты казались удобными, знакомыми и по-настоящему доступными для обычных трейдеров.Рэй Ли: Мы создали Toobit, увидев то же, что и все остальные: трейдеры просили большего и не получали этого. С первого дня мы внимательно следили за тем, что действительно нужно людям, и развивались в соответствии с этими ожиданиями. Вот почему мы активно работали над улучшениями, которые действительно имеют значение, особенно в отношении скорости и точности, где исполнение имеет наибольшее значение.Копитрейдинг с нулевым проскальзыванием: Трейдеры, копирующие стратегию профессионального трейдера, могут совершать сделки по той же цене, что крайне важно для точного управления рисками и прибылью. Мы настолько уверены в этом, что предлагаем 100% возврат средств за любое проскальзывание, которое может возникнуть при копитрейдинге некоторых торговых пар.Интеграция с TradingView: Мы интегрировались с TradingView, чтобы предоставить визуализацию рыночных данных в реальном времени и доступ к обширному набору передовых инструментов построения графиков и индикаторов, позволяя трейдерам проводить углубленный анализ и реализовывать стратегии, основанные на данных.BBO фьючерсов: Мы представили функцию лучшего предложения на покупку/продажу (BBO), которая сочетает скорость рыночных ордеров с точностью лимитных ордеров. Это позволяет трейдерам исключить ручной ввод цены, напрямую сопоставляя наиболее конкурентоспособные уровни спроса/предложения для более быстрого и оптимизированного исполнения на волатильных рынках.Рэй Ли: Мое видение современной биржи сформировалось за годы наблюдения за ростом и переосмыслением криптоиндустрии. Это уже не просто место для торговли. Она стала быстро развивающимся технологическим рубежом. Вот почему биржа нового поколения не может ограничиваться простым сопоставлением ордеров. Она должна адаптироваться, развиваться и предоставлять новые технологии в руки обычных трейдеров.Это путь, которым Toobit руководствуется сегодня. Мы строим профессиональную, высокопроизводительную торговую инфраструктуру, а также инвестируем в идеи, которые будут формировать будущее: децентрализованные уровни исполнения, торговые инструменты на базе ИИ, более интеллектуальные системы управления рисками и динамичные продукты, которые естественным образом реагируют на меняющиеся рыночные циклы.Наше долгосрочное видение состоит в создании единой среды, где централизованная ликвидность, децентрализованные технологии и поддержка принятия решений на основе ИИ объединяются и поддерживают друг друга.